رجاء  السيد

- تعريف  تعميم مصرف لبنان رقم ١٥١ هو تعميم صادر عن مصرف يسمح للمودعين السحب من اموالهم بالليرة اللبنانية  من حساباتهم المفتوحة بالدولار الاميركي كلّ حسب المبلغ كما يبين الجدول أدناه 

- كيف تم خرق التعميم  ١٥١  من قبل مدير شبكة الفروع في فرنسبنك طوني ظريفة و كيف سمح للمحسوبين عليه و فريق عمله و معارفه الاستفادة على حساب المودعين و مصرف لبنان ؟ 

- الجواب : حسب نص التعميم يحق لكل مودع بالدولار الامريكي سحب مبلغ من حسابه بالليرة اللبنانية حسب المبلغ الذي يملكه في حسابه (الجدول مرفق) هنا استغل طوني ظريفة الفرصة له و لأتباعه بفتح حسابات جارية جديدة و شراء شيكات بالدولار الاميركي من السوق السوداء حيث سعر اللولار كان يبلغ ٥٠٠٠ ليرة و اعطى الموافقة بايداع هذه الشيكات في الحسابات المذكورة وقام برفع سقف السحب منها عن طريق تعديل سقف السحب بالطاقات التابعة لهذه الحسابات حيث اصبحت ٤٠٠٠$ لكل حساب أي السقف المعتمد للحسابات التي تحتوي على اكثر من مليون دولار حسب الجدول المرفق و الصادر عن فرنسبنك ! و بذلك يكون الربح فرق السعر بين ٨٠٠٠ و ٥٠٠٠ اي ٣٠٠٠ ليرة في كل دولار اي بمعدل ٤٠٠٠* ٣٠٠٠ = ١٢٠٠٠،٠٠٠٠ من كل حساب اي ما يعادل ٦٠٠$ كاش من كل حساب و تبين بان هذه العملية جرت على اكثر من ٥٠٠ حساب تمت الموافقة عليها من مدير شبكة الفروع في فرنسبنك طوني ظريفة ! و هذه العمليات جرت بين شهر آذار ٢٠٢٢ و شهر آب ٢٠٢٣ اي بمعدل ٣٠٠،٠٠٠ دولار اميركي نقدا شهريا اي ما يعادل ٣،٨٠٠،٠٠٠ دولار اميركي خلال الفترة المذكورة !!!!!!!!! و يمكن الاطلاع على هذه المعلومات و على تغيير سقف الحسابات من خلال هيئة التحقيق الخاصة خلال الفترة المذكورة 

كيف استفاد (ط ظ) مدير شبكة فروع مصرف فرنسبنك في لبنان من...